中国司法大数据研究院等单位2月1日发布《中国金融机构从业人员犯罪问题研究白皮书（2018-2020）》，依托中国裁判文书网已公开的裁判文书，对2018年1月1日至2020年12月31日期间，金融机构从业人员犯罪案件进行深入分析。报告指出，金融反腐高压下，金融机构从业人员犯罪案件审结态势呈上升趋势，预计未来几年有望实现触顶回落。

　　数据显示，2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件共1573件。从年度分布来看，2018年审结264件，同比增长160.61%，2020年审结621件，同比下降9.74%。整体来看，在金融反腐高压之下，金融机构从业人员犯罪案件审结态势呈现阶段性上升趋势，在相关监管制度不断“扎牢”之后，预计相关案件的审结态势会进入“触顶回落”走势。

　　值得注意的是，金融机构从业人员犯罪案件中，银行是涉案最多的金融机构类型，涉案工作人员多为基层员工，需加强从业人员法律教育工作，实现监管“全覆盖”。

　　2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融机构从业人员犯罪案件中，从身份为自然人的被告人所在金融机构分布特点看，银行占比为31.90%。涉案工作人员超九成为自然人，基层员工占比近七成，且年龄集中在30岁至39岁，学历较高。

　　另外，金融机构从业人员涉诈骗罪、违法发放贷款罪和受贿罪等案件排名靠前。2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融机构从业犯罪案件中，从罪名分布来看，诈骗罪占比最高，共428件，占比为27.21%，其余排名靠前的罪名分别为：违法发放贷款罪、职务侵占罪、受贿罪、集资诈骗罪、挪用资金罪、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、贪污罪。

　　值得注意的是，从罪名分布来看，违法发放贷款罪124件，占比7.88%，排名第二。从业务领域来看，贷款占比48.41%，排名第一。由此可见，“贷款”发放管理环节需持续完善监管机制，持续扎牢涉及审批权等焦点问题的制度“笼子”。